Có nhiều giải pháp tài chính tối ưu để hỗ trợ khách hàng duy trì và phát triển nguồn tiền. Tuy nhiên, việc lựa chọn một tổ chức tài chính tốt, các dịch vụ hỗ trợ cũng như quy trình thủ tục dễ dàng, mau lẹ, luôn là băn khoăn của các doanh nghiệp. Thấu hiểu được nhu cầu khách hàng, FINA đã ra mắt sản phẩm “GIẢI PHÁP TÀI CHÍNH – AN CƯ” giúp khách hàng giải quyết tất cả khó khăn về phương án hoạch định tài chính.
- Giải pháp Tài chính – An cư là gì?
Là sản phẩm từ sự kết hợp giữa FINA – thành viên Dat Xanh Services và FIDT, Giải Pháp Tài chính – An cư là giải pháp hoàn chỉnh giúp Quý khách hàng thiết lập một bức tranh tài chính về đầu tư, bảo hiểm, tín dụng, thuế, thừa kế, hưu trí,…, đặc biệt hơn là giúp khách hàng hoạch định tài chính để nhanh chóng sở hữu những tài sản, bất động sản phù hợp mong đợi và nhu cầu.
- Đặc điểm và Lợi ích của Giải pháp Tài chính – An cư
a) Đặc điểm của Giải pháp Tài chính – An cư
FINA là dịch vụ tài chính đứng trên quan điểm của khách hàng, giúp họ ra các quyết định sử dụng sản phẩm tài chính phù hợp với nhu cầu và tình hình tài chính bằng cách cung cấp bức tranh tài chính toàn diện cho mỗi người thay vì chỉ sử dụng các sản phẩm tài chính riêng rẽ.
Trước khi đưa ra các giải pháp tài chính, Financial Planners sẽ trao đổi và ghi nhận 1 số thông tin sơ khởi về tài chính của quý khách hàng. Điều này giúp FINA đưa ra các định hướng tư vấn hiệu quả và sát với nhu cầu của Quý khách hàng trong buổi tư vấn 30 phút.
b) Lợi ích của Giải pháp Tài chính – An cư
Với sản phẩm Giải pháp Tài chính – An cư, Quý khách hàng sẽ nhìn được bức tranh tổng thể về tài chính:
Cung cấp tổng quát Danh mục tài sản và tỷ lệ phân bổ giữa các lớp tài sản
Giúp giải đáp cụ thể loại Bất động sản nên mua? Mua ở đâu? Thời điểm mua?
Có nên vay và vay ở đâu để có lãi suất tốt nhất
Cung cấp giỏ hàng với đa dạng lựa chọn đã được sàng lọc
Giảm thiểu các rủi ro và tiết kiệm thời gian cho khách hàng
- Quy trình 9 bước giúp Quý khách hàng an cư
Bước 1: Lắng nghe nhu cầu và tìm hiểu tình hình tài chính để hiểu rõ vấn đề của khách hàng
Bước 2: Sắp xếp lịch tư vấn cho khách hàng với Chuyên gia tư vấn tài chính (qua Zoom)
Bước 3: Tư vấn Tài Chính An cư 30 phút
Bước 4: Chia sẻ thông tin về thị trường, khảo sát Bất động sản mà khách hàng quan tâm
Bước 5: Trao tay giải pháp Vay hoặc Rổ hàng Bất động sản phù hợp với nhu cầu của khách
Bước 6: Kiểm tra giá, thương lượng giá với chủ Bất động sản
Bước 7: Thẩm định và tư vấn pháp lý Bất động sản theo yêu cầu (nếu có)
Bước 8: FINA triển khai phương án vay (nếu có)
Bước 9: Hỗ trợ thực hiện hợp đồng Mua-Bán Bất động sản (nếu cần)
Nhiều người nghĩ rằng, tư vấn tài chính chỉ cần thiết cho doanh nghiệp, hoặc những gia đình giàu có. Tuy nhiên, trong thị trường kinh tế nhiều biến động, việc tìm sự hỗ trợ từ Nhà hoạch định tài chính (Financial Planner) trở thành điều cần thiết để tránh mọi rủi ro có thể khiến cuộc chơi thất bại. Bất kể Quý khách hàng có nền tảng tài chính hay không, việc tìm kiếm một Nhà hoạch định tài chính đáng tin cậy là điều không dễ, nhất là khi ngành Financial Planning đúng chuẩn còn quá mới mẻ ở Việt Nam.
Nguồn: FINA – thành viên Dat Xanh Services
